（原标题：专访｜东方证券金牌投顾刘念念奇：互联网时间更需要专科投顾）Ninegame九游体育
“当今互联网上的信息很芜乱，市集也波动较大。环境越复杂，投资者越需要专科投顾来帮手筛选信息、甄别杂音。”近日，东方证券金牌投顾、石家庄营业部副总司理刘念念奇在禁受银柿财经专访时，对此暗示深有叹息。
2025开年，A股市集躁动不安，心焦神情呼之欲出。互联网时间，如何为投资者提供更专科的服务？券商作念好买方投顾转型有何“术”与“说念”？金融机构又该如何践行“金融为民”的初心和责任，写好普惠金融的大著述？刘念念奇向咱们共享了东方证券的谜底。
环境越复杂，越需要专科投顾
“上周五（1月10日）市集大幅调换，就有许多客户给我发讯息，神情皆相比蹙悚。”刘念念奇对投资者的神情波动深有感受，“寰球常说‘三根K线改变三不雅’，许多投资者往往看到市集上升才进场，在震憾市中就很容易追涨杀跌，临了被反复收割，这亦然为什么对许多粗俗投资者来说，牛市更容易亏钱。”刘念念奇指出，许多投资者临了耗费的主要原因之一，是在市集上升时，跟风买入了不相宜我方风险承受能力的地点。
跟着基金投资晋升，基民的投资窘境也渐渐暴显现来，“基金获利，基民不获利”是金钱照料行业的头号繁难。刘念念奇还指出，在旧年“9·24”行情中，基民的遍及心态是基金涨不外个股和宽基指数，因为踏空而心焦，靠近波动很容易安静赎回基金去跟风炒股，导致临了收益也不尽东说念主见。
算作东方证券的专科投顾，市集的波动、投资者的困惑，更让刘念念奇感受到我方肩上保护、栽植、伴随投资者的重担，这亦然东方证券的初心。算作投顾“正规军”，券商投顾展业也并不老是获胜，投资提出往往和东说念主性逆向而行，高位教唆风险也易招致投资者的歪曲。靠近无常，“伴随”和“坚捏”是东方证券向投资者交出的谜底。
坚捏，是捏续输出投教实质，匡助投资者设立我方的投资框架。据悉，东方证券投顾团队坚捏以“日更”的频率，每年发布向上百万字的投教实质，秘密超500万名投资者，通过翰墨、图片、视频、册本等不同神情，以阳春白雪的教悔形态，匡助众多粗俗投资者剖释投资常识。伴随，是无论市集冷暖，皆坚忍站在投资者身边。据了解，2023年，东方证券通过微信公众号等互动平台复兴了向上6万条来自客户的究诘与留言；在市集出现较大波动时，公司单日提供的专科究诘服务量向上3000条。
“环境越复杂，投资者越需要专科投顾来帮手筛选信息、甄别杂音。”刘念念奇说。日眉月异的弁言环境下，东方证券也捏续探索着离投资者更近的传播神情，推出了直播栏目《午间赢家说》，每天由资深投顾在“东方证券金钱照料”视频号上为投资者教悔市集。大数据时间，东方证券拥抱“AI+金钱照料”海浪，推出智能投资助手“东方天玑”，探索为投资者提供及时答疑。
买方投顾转型久久为功
算作国内较早一批获取基金投顾经历的券商，东方证券自2021年基金投顾业务认真展业于今，已搭建了一套老到要津论：“实质+投研+服务”的买方投顾三角体系。这是东方证券在服务多数客户后的教授沉淀，也击中了投资者的核肉痛点。
基金投顾业务“三分投、七分顾”，但投资者往往但愿获取“投”式服务，即平直见告生意时刻和投资地点。对此，除了在实质端捏续作念好基础常识投教服务，东方证券还在投研端变嫌研发了“螺丝钉指数估值表”和“螺丝钉星级盘算”等市集判断器具，坚捏在每个往复日发布，用量化估值数据匡助投资者算计现时股票市集的估值水平，科罚“追涨杀跌”的痛点。如今估值表和星级盘算已发布超2000期，每期有超10万名投资者饶恕。
“咱们但愿给客户讲明晰，怎么看待市集、看待行业、分析所有这个词周期波动的逻辑，让投资者大致具备一定的金融常识和判断能力，并造成我方的投资逻辑。这是一个恒久的经由，渐渐地，他们能和咱们达成契合，‘投’和‘顾’的矛盾也会理丝益棼。”刘念念奇说。
在东方证券的捏续致力之下，投资者举止和投资收益均彰着改善，从“追涨杀跌”变成“逆势投资”。据了解，每当市集大幅震憾，螺丝钉星级盘算夸耀提出买入时，东方证券客户组合净申购量均权臣增长。咫尺，东方证券基金投顾业务有“悦”系列和“钉”系列两个家具体系、共20只投资组合策略，按捺2024年6月底，限制约东说念主民币146亿元，较年头增长1.67%，服务客户数约12.9万，客户留存率64%，复购率77%，结束了“客户收益优于组合发达，组合优于市集发达”。
专科服务也让东方证券得益与机构客户的“双向奔赴”。2024年6月以来，东方证券聚焦中枢客户需求，为机构客户提供“往复+”公募投研服务，为企业和高净值客户提供公募订制专户服务。2024年下半年，东方证券落地签约基金服务机构5家，依期为12家机构提供公募投研服务，服务限制近6亿元。
投教行沉，拖累扛肩头
投资者栽植，是金融机构接棒续写“普惠金融”的大著述、践行“金融为民”社会拖累的恒久责任。刘念念奇告诉银柿财经，多年来，东方证券在拓展普惠金融的广度和深度上从未留步。
“这两年线上业务占比越来越大，但咱们在线下投教举止上也一直在捏续插足，一双一、靠近面的通常是很难被取代的。”刘念念奇暗示。
自2016年起，东方证券就诞生了投教基地，如今，投教基地已造成了“东方证券金钱直播间”“金钱万里行”“金融品巷·外滩金融念念想汇”“东方星课堂”等多个投教服务品牌，纠合企业、社区，让首肯常识以更普惠的神情走进千门万户。2023年，东方证券投资者栽植基地开展投教举止3234场，举止秘密超181万东说念主次，制作原创投教作品4300余款。
与此同期，东方证券积极鼓舞校企协作，意在推动基金投资照应人栽植纳入国民栽植体系，共同为金钱照料行业培育专科东说念主才。2021年起，东方证券与上海财经大学计策协作开设了课程《金钱照料与基金投资照应人》并编撰讲义，咫尺已被纳入上财金融学院金钱照料专科硕士筹谋生的必修课。据了解，仅2023年，东方证券就在寰球88所高校捏续开展了137场投资者栽植进校园举止，秘密在校学生67万东说念主次。
多年致力结出累累硕果。东方证券投教基地2017年获“首批上海市证券期货投资者栽植基地”授牌、2020年获“国度级证券期货投资者栽植基地”授牌。2024年6月，2023-2024年寰球证券期货投资者栽植基地探员遵守出炉Ninegame九游体育，东方证券投教基地再次获评优秀。